„Es wird immer einfacher, Instrumente zu finden, die die Umsetzung von Betrugsszenarien erleichtern“, betont Elisabeth Margue, CSV-Justizministerin, in einer parlamentarischen Antwort. Die Weiterentwicklung und das Aufkommen von auf künstlicher Intelligenz basierenden Technologien haben den Aufstieg von CaaS (Crime-as-a-Service) begünstigt, das es Cyberkriminellen ermöglicht, auch ohne technisches Fachwissen auf ausgefeilte, einsatzbereite Tools zuzugreifen. Auch wenn detaillierte Statistiken „nicht vorliegen“, haben die Behörden Risiken identifiziert, denen der Finanzplatz hauptsächlich ausgesetzt ist.
Dabei handelt es sich um die Verwendung gefälschter Dokumente, die nicht von echten Dokumenten zu unterscheiden sind (Rechnungen, Ausweisdokumente), die auf illegale Weise erlangt wurden, um verschiedene Betrügereien (z. B. Betrug am Präsidenten) durchzuführen oder um Einkünfte zu waschen oder falsche Geschäfte zu gründen. Im Utility Bill Shop, einem Darkweb-Shop, gibt es gefälschte Rechnungen für Tango, POST oder Enovos, die zu einem Preis von 30 Dollar (ca. 29 Euro) verkauft werden, wie im vergangenen November berichtet wurde Papierstaubasierend auf einem Bericht der öffentlichen Agentur Insert.
Darüber hinaus warnen die Behörden vor dem Einsatz technischer Mittel zur Umgehung der Remote-Kunden-Onboarding- oder AML/CFT-Systeme von Finanzinstituten sowie vor dem Einsatz von „Remote-Customer-Onboarding“-Systemen, um die Herkunft illegaler Einkünfte zu verschleiern . Zur Erinnerung: Ein Money Mule ist eine Person, die Geld (digital oder in bar), das sie von einem Dritten erhalten hat, gegen eine Provision an eine andere Person weiterleitet.
Auf europäischer und internationaler Ebene seien auf gesetzgeberischer Ebene „erhebliche Anstrengungen“ unternommen worden, um Instrumente zu entwickeln, die an den Kampf gegen Cyberkriminalität angepasst sind, stellt Elisabeth Margue fest, die sich auf die vom Europarat ausgearbeitete Budapester Konvention und die „e-evidence“ beruft „Paket“ der Europäischen Union verabschiedet. Hinsichtlich der nationalen Gesetzgebung gilt für Ferngeschäftsbeziehungen das geänderte Gesetz vom 12. November 2004 zur Bekämpfung der Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. Dieses Gesetz verlangt von Fachleuten, Maßnahmen zu ergreifen, um die Risiken zu verringern, die mit dem Eingehen von Geschäftsbeziehungen aus der Ferne verbunden sind.
Abschließend betonte der Minister, dass Luxemburg „aktiv“ an europäischen Pilotprojekten zur Schaffung einer europäischen digitalen Identitätsbörse teilnimmt. Es werde „eine verlässliche Identität sein, die jeder Bürger überall in Europa für jeden Zweck nutzen kann, etwa zum Bezahlen von Steuern oder zum Mieten eines Fahrrads“, erklärte Ursula von der Leyen, Präsidentin der Europäischen Kommission, im Jahr 2020. Eine Technologie, die es ermöglichen wird Wir haben die Möglichkeit zu kontrollieren, welche Daten wir weitergeben und wie wir sie verwenden.
