Der Bankensektor beschleunigt seinen grünen Wandel

>> Für 2025 wird ein Kreditwachstum von 16 % prognostiziert

>> Die Staatsbank erwartet für 2025 ein Kreditwachstum von 16 %

>> Das Kreditwachstum Vietnams übertrifft das Ziel und erreicht im Jahr 2024 15,08 %

Seit 2017 ist die Zahl der Kreditinstitute (CE), die grüne Kredite vergeben, rasant gestiegen, von 15 auf 50. Der Gesamtbetrag der ausstehenden grünen Kredite übersteigt nun 665.000 Milliarden VND, was einem Anstieg von 7,11 % pro Jahr zum Jahresende 2023 entspricht Die durchschnittliche jährliche Wachstumsrate der Kredite im Zeitraum 2017-2024 beträgt 22 %. Rund 23 % der gesamten ausstehenden Wirtschaftsschulden werden auf Umwelt- und Sozialrisiken geprüft.

Nach Angaben der State Bank of Vietnam (SBV) wenden etwa 80–90 % der Banken in ihren Geschäftstätigkeiten teilweise oder vollständig Umwelt-, Sozial- und Governance-Kriterien (ESG) an, und fast 50 % haben ein Risikomanagement implementiert.

Während der 5. Sitzung des Nationalen Lenkungsausschusses zur Umsetzung der von Vietnam auf der COP26 eingegangenen Verpflichtungen am 2. Oktober 2024 betonte Premierminister Pham Minh Chinh die Notwendigkeit, grüne Finanzierungen zu fördern und Quellen für grüne Kredite schnell und effizient zu erschließen.

“Grüne Transformation, Energiewende und Reduzierung der Treibhausgasemissionen sind unvermeidliche und unumkehrbare Trends. Wir müssen daher unsere Anstrengungen verdoppeln und größere Entschlossenheit an den Tag legen“erklärte der Premierminister.

Als Reaktion auf Regierungsanweisungen hat die Staatsbank verschiedene Programme und Maßnahmen zur Förderung von Kredit- und Green-Banking-Initiativen umgesetzt. Zu diesen Bemühungen gehören Sektorstrategien, das Vietnam Green Banking Development Project und das Credit Institution System Restructuring Project.

Auch der rechtliche Rahmen des Bankensektors wurde gestärkt, mit spezifischen Inhalten und Verfahren, die es Geschäftsbanken ermöglichen, grüne Projekte im Einklang mit internationalen Verpflichtungen und nachhaltigen Wachstumszielen zu finanzieren.

Laut dem stellvertretenden Gouverneur der Staatsbank, Dào Minh Tu, „lKreditinstitute spielen eine entscheidende Rolle bei der Finanzierung wirtschaftlicher Aktivitäten und fördern gleichzeitig die grüne Transformation. Wir haben mit internationalen Organisationen zusammengearbeitet, um eine Liste grüner Sektoren und ein Handbuch zu ESG-Kriterien zu erstellen.“

Zugang zu grünem Kapital

Immer mehr vietnamesische Unternehmen greifen über Banken auf grünes Kapital zu. Beispielsweise stellte HSBC Vietnam Vinh Hoan kurzfristige grüne Handelskredite zur Verfügung, um sein Betriebskapital in der nachhaltigen Aquakulturproduktion zu unterstützen.

Nguyên Ngô Vi Tam, CEO von Vinh Hoan, erklärt, dass dieses Darlehen dank ihres Kreislaufwirtschaftsmodells gewährt wurde, das die Wertschöpfungskette optimiert, Abfall reduziert und einen Mehrwert aus Nebenprodukten schafft.

Auch der grüne Kapitalmarkt boomt. Im September 2024 war BIDV die erste vietnamesische Bank, die gemäß den ICMA-Standards (International Capital Market Association) erfolgreich grüne Anleihen im Wert von 3.000 Milliarden VND emittierte. Mit den gesammelten Mitteln werden Projekte mit positiven ökologischen und sozialen Auswirkungen finanziert.

Im September 2024 war BIDV die erste vietnamesische Bank, die erfolgreich grüne Anleihen im Wert von 3 Billionen VND emittierte.

Foto: VNA/CVN

Im November 2024 kündigte die Vietcombank die Herausgabe eines Rahmenwerks für grüne Anleihen an, das den freiwilligen Grundsätzen der ICMA Green Bond Principles folgt.

“Die grünen Kredite der Vietcombank tragen dazu bei, die drängenden Umweltprobleme des Landes wie Kohlenstoffemissionen und Umweltverschmutzung zu lösen“laut S&P Global, einer auf ESG-Ratings spezialisierten Organisation.

Trotz erheblicher Fortschritte bleiben Herausforderungen bestehen. Insbesondere für die Einstufung grüner Kriterien mangelt es Vietnam noch an klaren Regelungen. Darüber hinaus werden Klimaprojekte oft als riskant wahrgenommen, was Investitionen bremst.

Laut FiinRatings, einer vietnamesischen Ratingagentur, wird derzeit ein Klassifizierungsrahmen für grüne Anleihen und Kredite entwickelt. Die jüngsten Green-Bond-Transaktionen zeigen dank grundlegender Regulierung und freiwilliger Beteiligung der Marktteilnehmer Verbesserungen.

Obwohl weiterhin Hindernisse bestehen, wird der vietnamesische Bankensektor eine zentrale Rolle beim ökologischen Wandel spielen und den Weg für eine nachhaltige und innovative Wirtschaft ebnen.

VNA/CVN