Gefälschte E-Mails, gefälschte Anrufe, gefälschte Unterschriften: Ein Finanzberater versuchte, fast 60.000 US-Dollar zu unterschlagen

Während seiner Anstellung bei National Bank Financial (NBF) in Joliette gab sich ein Vertreter als drei Kunden aus, um fast 60.000 US-Dollar zu unterschlagen.

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Die Canadian Investment Regulatory Organization (OCRI) ist gerade zu dem Schluss gekommen, dass Lucie Roland aufgrund dieser im Herbst 2021 erfolgten Maßnahmen ein „unangemessenes Verhalten“ an den Tag gelegt hat.

Damals war M^Mich Roland verfügte jedoch über mehr als 11 Jahre Erfahrung als Wertpapiervertreter für die FBN. Sie arbeitete für Guillaume Tellier, Mitbegründer des Harvey-Tellier-Teams.

Konkurs

Mitte September 2021 hat M^Mich Roland meldete aus Gründen, die in der OCRI-Entscheidung nicht genannt wurden, Insolvenz an.

Zehn Tage später überwies sie 22.000 US-Dollar vom Konto eines Kunden von Herrn Tellier auf das TD-Bankkonto einer anderen Person. Begründung: „Kauf eines Autos von einer Privatperson“. Der Chef von Lucie Roland war zu diesem Zeitpunkt im Urlaub.

Um die Übertragung zu rechtfertigen, M^Mich Roland wurde eine E-Mail „von einer Adresse gesendet, die der des Kunden ähnelt“, jedoch mit einem anderen Domainnamen. Sie gab gegenüber OCRI zu, dass sie mit der in ihren Akten enthaltenen Unterschrift des Kunden ein Autorisierungsschreiben gefälscht hatte.

Anschließend erhielt sie vier Anrufe von der Nummer des Kunden, zwei davon dauerten jeweils nur vier Sekunden, aber Nach Senden der Übertragungsanfrage.

Lucie Roland behauptete, von einem „falschen“ Kunden getäuscht worden zu sein, der über persönliche Informationen über das Opfer verfügte, eine Verteidigung, der das OCRI nicht stattgab.

Einer Nichte „helfen“.

Dann, Ende September, M^Mich Roland überwies 20.850 US-Dollar vom Konto eines anderen Kunden auf das TD-Bankkonto der Person, die die erste Überweisung erhielt. Diesmal wurde der Grund genannt: Einer Nichte „helfen“, ein Haus zu kaufen.

Die Anfrage kam erneut von einer gefälschten E-Mail-Adresse.

“Der Antwortende [Lucie Roland] Leichtsinn und Fahrlässigkeit bewiesen, als es nicht überprüfte, ob die E-Mail-Adresse des Absenders der Übertragungsanfrage tatsächlich die von war [la cliente] in den FBN-Akten und indem er mit der Übertragung fortfuhr, ohne seinen Gesprächspartner während der Telefongespräche „erkannt oder ordnungsgemäß identifiziert“ zu haben“, urteilte das OCRI.

Endlich, Anfang Oktober 2021, M^Mich Roland erhielt eine Überweisungsanfrage über 14.800 US-Dollar. Das angebliche Autorisierungsschreiben ähnelte jedoch „seltsamerweise“ dem, das der Vertreter zwei Wochen zuvor erstellt hatte. Darüber hinaus erfolgte der Versand per E-Mail, obwohl der Kunde keine E-Mail-Adresse hatte.

In diesem Fall scheiterte der erste Transferversuch, sodass Lucie Roland es anschließend noch zweimal versuchte, stets vergeblich.

Glücklicherweise hat keiner der drei Kunden in dieser Angelegenheit Geld verloren, da alle Überweisungen storniert werden konnten.

Am 13. Oktober 2021 wurde eine Untersuchung eingeleitet und M^Mich Roland wurde gegen Bezahlung von ihrem Posten suspendiert. Zwei Monate später wurde sie entlassen. Die OCRI wird in Kürze die Sanktionen festlegen, die gegen sie verhängt werden müssen.

Anschließend bekleidete Lucie Roland von Februar bis April 2022 kurzzeitig die Position der stellvertretenden Leiterin eines Seniorenheims in Joliette, bevor sie nach Angaben von . wegen schlechter Anwesenheit entlassen wurde Die Zeitung.