Amerikas sechs größte Banken melden Gewinne von 31 Milliarden US-Dollar

Amerikas größte Banken haben offenbar Donald Trump ein erfolgreiches Quartal zu verdanken.

Wie die Financial Times (FT) am Montag (13. Januar) berichtete, werden die Bankengiganten in den letzten drei Monaten des vergangenen Jahres voraussichtlich Gewinne in Höhe von 31 Milliarden US-Dollar vermelden, angeheizt durch einen Anstieg des Handels und der Geschäftsabschlüsse nach der US-Präsidentschaftswahl.

Dem Bericht zufolge sollen die Erträge der sechs größten US-Banken gemessen an den Vermögenswerten – JPMorgan Chase, Bank of America, Citigroup, Wells Fargo, Goldman Sachs und Morgan Stanley – im Vergleich zum Schlussquartal 2023 um 16 % gestiegen sein.

Dabei sind fast 10 Milliarden US-Dollar, die die Banken Ende 2023 an den Einlagensicherungsfonds des Bundes gezahlt hatten, um die Kosten des Zusammenbruchs von drei Regionalbanken zu Beginn des Jahres zu decken, nicht berücksichtigt, heißt es in dem Bericht unter Berufung auf Daten von Bloomberg.

„Es war ein sehr starkes Jahresende für die Kapitalmärkte“, sagte Scott Siefers, Bankenanalyst bei Piper Sandler.

„In Bezug auf [profit] Aufgrund der Margen befinden wir uns in einer Goldlöckchen-Situation, in der Banken von höheren Zinssätzen am langen Ende der Kurve profitieren, aber die Kosten für Einlagen bei der Fed senken konnten [cuts].“

Der Bericht stellt fest, dass Anleger hoffen, dass niedrigere Steuern und gelockerte Vorschriften unter der zweiten Trump-Regierung das Kreditwachstum im gesamten Bankensektor ankurbeln können. Sie rechnen auch mit einem anhaltenden Anstieg der Beratungsgebühren in den Investmentbüros der größten Banken, da Fusionen und Übernahmen einer strengeren Prüfung unterliegen.

Reduzierte regulatorische Anforderungen an die Banken selbst könnten ihnen die Möglichkeit geben, entweder mehr Risiken einzugehen oder die Ausschüttungen an die Aktionäre durch Rückkäufe oder Dividenden zu steigern, was beides die Anlegerrenditen steigern würde.

Gleichzeitig, so die FT, warnen Bankanalysten, dass Trumps Maßnahmen wie Zölle die Inflation in die Höhe treiben und die kurzfristigen Zinssätze länger als vor Monaten prognostiziert höher belassen könnten. Wie PYMNTS Ende letzten Jahres schrieb, scheint dieses Jahr „eher ein Joker“ zu sein, wenn es um Fragen der Finanzregulierung geht.

„Die Regierung des gewählten Präsidenten Donald Trump scheint einen Kurs der Deregulierung einzuschlagen, und es gibt Spekulationen darüber, dass ganze Regulierungsbehörden geschlossen werden könnten, was in der Tat eine radikale Veränderung wäre“, heißt es in dem Bericht.

„In der Zwischenzeit bestehen die zugrunde liegenden Probleme jedoch immer noch, und die wichtigsten davon werden Untersuchungen zu den Risiken und Chancen sein, die Bank-FinTech-Partnerschaften, Cybersicherheit, Kapitalanforderungen und Innovation mit sich bringen.“