Da die Steuersaison 2024 immer näher rückt, liegt es in Ihrem Interesse zu wissen, wie sich die Vorteile der Canada Revenue Agency (CRA), die Sie letztes Jahr erhalten haben, auf Ihre Steuererklärung auswirken könnten. Denn wenn ein Teil dieser Finanzhilfen steuerfrei ist und Ihr zu zahlendes Guthaben verringern könnte, müssen andere in Ihrem Bundesbericht angegeben werden.
Wenn Sie diesen Unterschied nicht kennen, kann es zu einer unangenehmen Überraschung kommen. Um dieses Szenario zu vermeiden, nehmen Sie sich die Zeit, vor Ablauf der Frist für die Einreichung Ihrer Einkommensteuererklärung – dem 30. April 2025 – bestimmte Informationen über „Mein Konto“ für Einzelpersonen der CRA zu überprüfen.
Hier finden Sie eine vollständige Übersicht über die steuerfreien Vorteile des Bundes und darüber, welche Sie in Ihrer nächsten Steuererklärung für das Steuerjahr 2024 angeben müssen.
GST/HST-Gutschrift
Das GST/HST-Guthaben ist wie ein kleiner vierteljährlicher Bonus! Diese steuerfreie Zahlung soll Einzelpersonen und Familien mit geringem oder bescheidenem Einkommen helfen, die Kosten dieser Steuer auszugleichen. Sie kann Ihnen dabei helfen, die Kosten für die täglichen Ausgaben zu senken.
Und die gute Nachricht ist, dass Sie diese Zahlung nicht in Ihrer Steuererklärung angeben müssen, da sie nicht steuerpflichtig ist. Um diese Gutschrift zu erhalten, müssen Sie jedoch unbedingt Ihre Steuererklärung einreichen, damit die CRA Ihre Berechtigung feststellen kann. Wenn Sie Ihre Steuererklärung nicht rechtzeitig absenden, kann es daher passieren, dass Ihnen diese Zahlungen entgehen!
Website mit Erläuterungen zur GST/HST-Gutschrift
Kindergeld für Kanada
Diese monatliche Zahlung hilft berechtigten Familien, die Kosten für die Ausbildung ihrer Kinder unter 18 Jahren zu decken.
Kanada-Kindergeldzahlungen – einschließlich Beträge im Zusammenhang mit der Kinderbehindertenrente – sind nicht steuerpflichtig. Für diese Beträge müssen Sie daher keine Steuerbescheinigung ausfüllen und auch nicht in Ihrer Steuererklärung angeben.
Um diese Zahlungen weiterhin zu erhalten, ist es jedoch wichtig, dass Sie Ihre Steuern jedes Jahr pünktlich einreichen. Und das auch dann, wenn Ihr Einkommen steuerfrei ist oder Sie kein Gehalt bezogen haben. Beachten Sie, dass eine Verzögerung Ihre Zahlungen sogar aussetzen könnte, bis Ihre Steuersituation geklärt ist.
Website mit Erläuterungen zum kanadischen Kindergeld
Arbeitnehmer in Kanada profitieren davon
Bei diesem Zuschuss handelt es sich um eine erstattungsfähige Steuergutschrift, die Personen und Familien mit geringem Einkommen finanzielle Unterstützung bietet. Die Beträge, auf die Sie im Jahr 2024 Anspruch hatten, können Ihren Steuerschuldensaldo verringern. Und wenn der Betrag Ihren Restbetrag übersteigt, kann Ihnen der Überschuss erstattet werden.
Wenn Sie Anspruch auf eine Rückerstattung haben, erhalten Sie die Hälfte Ihres Guthabens bei Einreichung Ihrer Steuererklärung und die andere Hälfte wird in drei Vorauszahlungen im Laufe des Jahres aufgeteilt.
-Sie müssen diese Zahlungen nicht im Voraus beantragen. Es ist jedoch erforderlich, dass Sie Ihre Steuererklärung einreichen, damit die Ratingagentur Ihre Berechtigung beurteilen kann.
Website mit Erläuterungen zum Canada Workers Benefit
Alterssicherung
Die Altersrente (OAS) ist eine monatliche Zahlung für Personen ab 65 Jahren. Die Berechtigung hängt von der Dauer Ihres Aufenthalts in Kanada nach dem 18. Lebensjahr ab, nicht von Ihrer beruflichen Laufbahn. Es ist daher möglich, OAS zu erhalten, auch wenn Sie noch nie gearbeitet haben oder noch einen Job haben.
OAS-Zahlungen gelten jedoch als steuerpflichtiges Einkommen und Steuern werden nicht automatisch jeden Monat abgezogen. Um eine hohe Steuerbelastung am Jahresende zu vermeiden, sollten Sie wissen, dass Sie über Service Canada einen Steuerabzug auf Ihre monatlichen Zahlungen beantragen können.
Zu Beginn jedes Jahres wird den betreffenden Personen eine Steuerbescheinigung T4 (in Kanada) oder NR4 (im Ausland) zugesandt, auf der die im Vorjahr erhaltenen Beträge aufgeführt sind. Sie müssen diesen Beleg daher unbedingt Ihrer Erklärung beifügen.
Website zur Erklärung der Altersvorsorge
Leistungen der Arbeitsversicherung
Wenn Sie im Jahr 2024 Leistungen aus der Arbeitslosenversicherung bezogen haben – einschließlich Zahlungen für Mutterschafts- oder Elternurlaub –, erhalten Sie eine T4E-Steuerbescheinigung. Auf diesem Beleg sind die gesamten erhaltenen Leistungen, die bereits einbehaltenen Steuerbeträge sowie die Erstattungen im Zusammenhang mit etwaigen Überzahlungen aufgeführt.
Tatsächlich gelten diese Leistungen als steuerpflichtiges Einkommen für das Jahr, in dem sie gezahlt werden. Wenn Ihr Anspruch beispielsweise Ende 2023 begann, die Zahlungen jedoch erst im Jahr 2024 eingingen, sind diese Einkünfte für das letzte Jahr steuerpflichtig.
Obwohl Bundes- und Provinzsteuern an der Quelle abgezogen werden, wird Ihr Endsaldo berechnet, wenn Sie Ihre Steuererklärung einreichen. Wenn Sie befürchten, dass Sie zusätzliche Steuern zahlen müssen, können Sie beantragen, dass ein höherer Betrag von Ihren Zahlungen einbehalten wird, indem Sie sich an Service Canada wenden.
Website mit Erläuterungen zu den Leistungen der Arbeitslosenversicherung
Dieser Artikel ist eine Adaption von „Sie könnten Steuern auf Bundesleistungen schulden, die Sie im Jahr 2024 erhalten haben – Folgendes müssen Sie wissen“, ursprünglich veröffentlicht im MTL-Blog.