Taiwan hat die Umsetzung seiner neuen Vorschriften zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) für Kryptowährungsunternehmen beschleunigt, nachdem gegen zwei Börsen Geldstrafen wegen Verstößen verhängt wurden.
Die Financial Supervisory Commission (FSC) gab bekannt, dass die Frist für Kryptowährungsbörsen zur Einhaltung des bevorstehenden AML-Registrierungsmandats auf den 30. November 2024 statt auf den zuvor festgelegten 1. Januar 2025 vorverlegt wurde.
Der FSC hat bereits Schritte unternommen, um die neuen Regeln durchzusetzen, und MaiCoin und BitoPro jeweils mit einer Geldstrafe von 1,5 Millionen NT$ (48.000 US-Dollar) belegt, weil sie die AML-Standards nicht eingehalten haben. Zu den Verstößen gehörten eine unzureichende Sorgfaltspflicht gegenüber Kunden, eine unzureichende Aufzeichnung von Transaktionen und das Versäumnis, verdächtige Transaktionsmuster zu erkennen. Beide Börsen haben sich verpflichtet, als Reaktion auf die Geldbußen ihre internen Kontrollen und Compliance-Maßnahmen zu verbessern.
Nach den neuen Regeln drohen Virtual Asset Service Providern (VASPs), die sich nicht bei der Regierung registrieren lassen, Strafen, darunter Geldstrafen von bis zu 5 Millionen Taiwan-Dollar (ca. 155.900 Dollar) oder sogar eine Gefängnisstrafe von bis zu zwei Jahren.
Die neuen Vorschriften gelten für alle Kryptowährungsunternehmen in Taiwan, unabhängig davon, ob sie neu gegründet oder bereits beim FSC registriert sind. Derzeit verfügen 26 Kryptowährungsanbieter über eine offizielle Betriebslizenz, jedoch hat noch keiner die erforderliche Registrierung zur Geldwäscheprävention abgeschlossen. Das FSC betonte die Notwendigkeit, dass Kryptowährungsbörsen verdächtige Aktivitäten überwachen müssen, wie z. B. die Verfolgung mehrerer Konten, die mit derselben IP-Adresse verknüpft sind, häufige Informationsänderungen und die Aufteilung von Geldern.
Kryptowährungsunternehmen müssen außerdem ein Qualitätsmanagementsystem zur Prüfung ihrer Finanzen implementieren und alle Änderungen im Geschäftsbetrieb innerhalb von fünf Tagen an das außerbörsliche Securities Trading Center (OTC) aus Taiwan melden.
Die neuen Vorschriften sehen zusätzliche Kontrollen in mehreren Schlüsselbereichen vor, darunter die Verwahrung von Fiat-Währungen, Informationssicherheit, Bearbeitung von Kundenbeschwerden, Aufzeichnungen und Offenlegung von Informationen. VASPs müssen außerdem klare Verfahren für die Notierung und Aufhebung der Notierung von Kryptowährungen sowie Maßnahmen zur Verhinderung von Marktmanipulationen und zur Erkennung ungewöhnlicher Handelsmuster wie ungewöhnliche Preis- oder Volumenänderungen festlegen.
