New York
CNN
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Ein ehemaliger Mitarbeiter der in Florida ansässigen TD Bank wurde wegen seiner mutmaßlichen Rolle in einem massiven Geldwäscheprogramm von Drogenkartellen verhaftet, für das die US-Regierung der Bank zuvor eine Geldstrafe von 3 Milliarden US-Dollar auferlegt hatte.
Die US-Staatsanwaltschaft im Bezirk New Jersey gab bekannt, dass der 24-jährige Leonardo Ayala verhaftet und wegen einer Verschwörung zur Geldwäsche angeklagt wurde.
Die Festnahme erfolgte im Anschluss an die Rekordstrafe, mit der die TD Bank im Oktober konfrontiert wurde, nachdem das US-Justizministerium festgestellt hatte, dass es „langfristige, weitreichende und systemische Mängel“ in seinen Verfahren zur Überwachung von Transaktionen habe.
Mehr als 90 % der Transaktionen blieben zwischen Januar 2018 und April 2024 unüberwacht, was „drei Geldwäschenetzwerken ermöglichte, gemeinsam mehr als 670 Millionen US-Dollar über TD-Bankkonten zu überweisen“, heißt es in einem früheren Bericht rechtliche Einreichung.
Es ist selten, dass die Regierung in einem solchen Fall gegen einen einzelnen Bankangestellten vorgeht. Aber Beamte des Justiz- und Finanzministeriums sind im Jahr 2024 zunehmend besorgt darüber, dass Kartelle das US-Bankensystem nutzen, um Erlöse aus dem Verkauf von Fentanyl und anderen Medikamenten zu waschen.
Kuriere, die Geld für die Kartelle waschen, „eröffnen Konten bei großen und kleinen Banken hier in den USA“, sagte ein hochrangiger Beamter des Finanzministeriums im Mai gegenüber CNN.
Ayala arbeitete 2023 in einer Filiale der TD Bank in Doral, Florida, in der Nähe von Miami und begann im Juni 2023, seine Position als Angestellter zu nutzen, um die Geldwäsche zu erleichtern, heißt es in einer Beschwerde beim US-Bezirksgericht in New Jersey.
Ein anderer Mitarbeiter der TD Bank in New Jersey eröffnete gefälschte Shell-Konten, und Ayala gab daraufhin angeblich im Austausch für Bestechungsgelder Dutzende Debitkarten für die Konten aus.
Diese Konten, an deren Verteilung Ayala angeblich beteiligt war, wurden „zum Waschen von Drogenerlösen durch Bargeldabhebungen an Geldautomaten in Kolumbien verwendet.“ Die Untersuchung hat ergeben, dass Millionen von Dollar über von Ayala verwaltete Konten nach Kolumbien gewaschen wurden“, heißt es in einer Pressemitteilung einer US-Staatsanwaltschaft in New Jersey.
Das Shell-Konto eines Unternehmens, für das Ayala Debitkarten herausgab, wurde genutzt, um über 500.000 US-Dollar per Geldautomatenabhebung aus den USA nach Kolumbien zu transferieren, heißt es in der Beschwerde. Debitkarten einer anderen Briefkastenfirma wurden verwendet, um über 800.000 US-Dollar zwischen den beiden Unternehmen zu transferieren.
Ayala erschien am Dienstag vor einem Bundesgericht in Miami und wurde aufgrund einer Standortüberwachung und einer Kaution in Höhe von 100.000 US-Dollar freigelassen. Die US-Staatsanwaltschaft teilte mit, dass eine Verschwörung zur Geldwäsche vorliegt Bis zu 20 Jahre Gefängnis und entweder eine Geldstrafe von 500.000 US-Dollar oder das Doppelte des gewaschenen Betrags.
CNN hat die TD Bank um einen Kommentar gebeten. CNN arbeitet daran, einen Anwalt für Ayala zu kontaktieren.
Im Oktober sagte Bharat Masrani, CEO der TD Bank, in einer Erklärung: „Dies ist ein schwieriges Kapitel in der Geschichte unserer Bank. Diese Fehler ereigneten sich unter meiner Aufsicht als CEO und ich entschuldige mich bei allen unseren Stakeholdern.“
Die kanadische Bank sagte, sie werde ihre Bemühungen zur Überwachung der Geldwäsche verstärken und mehr als 700 neue Spezialisten einstellen. Es unterliegt einer vierjährigen Überwachung durch das Financial Crimes Enforcement Network des US-Finanzministeriums.
Die im Oktober verhängte Geldbuße der TD Bank beinhaltete eine Strafe in Höhe von 1,3 Milliarden US-Dollar an FinCEN, 1,8 Milliarden US-Dollar an das US-Justizministerium und ein Schuldeingeständnis zur Beilegung der Ermittlungen der US-Regierung, dass die Bank gegen das Bankgeheimnisgesetz verstoßen und Geldwäsche zugelassen habe.
Matt Egan und Jordan Valinsky von CNN haben zu diesem Bericht beigetragen.
