Die TD Bank hat sich bereit erklärt, Strafen in Höhe von 3 Milliarden US-Dollar an die US-Regierung zu zahlen, und wird sich schuldig bekennen, weil sie es versäumt hat, Geldwäscheaktivitäten angemessen zu verhindern. Die Geldstrafen werden zwischen den US-Bankenaufsichtsbehörden, dem Justizministerium und dem Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) des Finanzministeriums aufgeteilt.
Der Deal, der voraussichtlich später heute bekannt gegeben wird, beinhaltet eine der Bank auferlegte Vermögensobergrenze, die ihre Wachstumsmöglichkeiten in den Vereinigten Staaten einschränken wird. Die Entwicklung erfolgt, während die TD Bank, Kanadas zweitgrößte Bank und zehntgrößte in den Vereinigten Staaten, Expansionsmöglichkeiten im Land sondiert.
Die Vermögensobergrenze ist eine wichtige regulatorische Maßnahme, die sich auf die Strategie der TD Bank auswirken wird, insbesondere nach der Entscheidung im vergangenen Jahr, die 13-Milliarden-Dollar-Übernahme von First Horizon, einem börsennotierten US-Regionalkreditgeber unter dem Symbol NYSE:FHN, abzubrechen. Die Kündigung dieser Vereinbarung erfolgte kurz nachdem die TD Bank bekannt gegeben hatte, dass sie von Aufsichtsbehörden und Strafverfolgungsbehörden untersucht wird.
Im Vorfeld der Transaktion hat die TD Bank bereits Schritte unternommen, um die durch die Untersuchung aufgeworfenen Probleme anzugehen. Die Bank stellte 3 Milliarden US-Dollar zur Deckung erwarteter Strafen bereit, investierte Millionen in die Verbesserung ihrer Compliance-Programme und entließ mehrere Mitarbeiter in ihren US-Filialen. Darüber hinaus hat die TD Bank einen neuen CEO ihrer kanadischen Privatkundensparte ernannt und damit einen Führungswechsel bei denjenigen signalisiert, die möglicherweise mit dem Skandal in Verbindung stehen.
Die Vereinbarung mit den US-Behörden sieht außerdem vor, dass die TD Bank künftig einer unabhängigen Aufsicht unterliegt, um die Einhaltung regulatorischer Anforderungen sicherzustellen. Mit dieser Resolution wird das Kapitel der Untersuchungen abgeschlossen, die das Justizministerium, das Office of the Comptroller of the Currency (OCC) und FinCEN zu den früheren Praktiken der Bank durchgeführt haben.
Reuters hat zu diesem Artikel beigetragen.
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