SWIFT, das Rückgrat des globalen Finanzwesens, tritt in eine neue Ära ein, indem es die Tokenisierung von Vermögenswerten und digitale Zentralbankwährungen (CBNCs) in sein Infrastrukturnetzwerk integriert. Konzentrieren Sie sich auf diesen Trend.
Hier ist der Titel des Aktueller SWIFT-Bericht : „Live-Tests von Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten auf SWIFT werden im Jahr 2025 beginnen.“. Bevor wir uns mit diesem Bericht befassen, werfen wir einen Blick darauf, was SWIFT ist.
SCHNELL? Kesako?
SWIFT ist die wesentliche Infrastruktur für globale Finanztransaktionen und verbindet mehr als 11.000 Finanzinstitute in mehr als 200 Ländern. Es ist ein bisschen wie die Autobahn für internationale Zahlungen, die es Banken ermöglicht, sichere Informationen zu Transaktionen zu senden und zu empfangen, sei es Überweisungen oder Handelsbestätigungen.
Täglich verwaltet SWIFT etwa 40 Millionen Nachrichten, spezifische und strukturierte Kommunikationen, die globale Finanztransaktionen erleichtern. Um die Dinge ins rechte Licht zu rücken: SWIFT wickelt über 90 % der grenzüberschreitenden Zahlungen weltweit ab.
Im Jahr 2023 nach Angaben von StatistaDer Gesamtwert der grenzüberschreitenden Zahlungen belief sich auf 190,1 Billionen US-Dollar. Die neuesten Zahlen zum SWIFT FIN-Verkehr vom Dezember 2022 verdeutlichen weiterhin die Größe dieser Organisation.
Verkehr auf SWIFT im Jahr 2022
SCHNELL
Flussverteilung auf SWIFT
SCHNELL
Bei SWIFT geht es nicht nur um Volumen, sondern auch um Zuverlässigkeit. Finanzinstitute auf der ganzen Welt sind auf diese robuste Infrastruktur angewiesen, um sichere, genaue und schnelle Transaktionen zu gewährleisten. Ganz gleich, ob es sich um Banken handelt, die Milliarden bewegen, oder um Privatpersonen, die Geld ins Ausland schicken, die Rolle von SWIFT ist im globalen Finanzökosystem einfach unverzichtbar.
Das Herzstück des SWIFT-Berichts
Hier sind die ersten Zeilen des Berichts:
„Ab nächstem Jahr werden Banken in Nordamerika, Europa und Asien Live-Tests von Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten und Währungen über das Swift-Netzwerk starten.
Die Möglichkeit, Transaktionen mit digitalen Vermögenswerten und Währungen über das Swift-Netzwerk durchzuführen, entwickelt sich vom Experiment zur Realität. Ab 2025 können globale Finanzinstitute die globale Plattform von Swift nutzen, um Pilottransaktionen zur Abwicklung digitaler Vermögenswerte und Währungen durchzuführen. Diese Versuche werden zeigen, wie Finanzinstitute mithilfe ihrer aktuellen Swift-Verbindung bestehende und neue Vermögenswerte sowie verschiedene Arten von Währungen austauschbar handeln können.
Noch eine interessante Passage:
„Diese Versuche zielen darauf ab, eine zentrale Herausforderung auf dem sich ständig weiterentwickelnden Markt für digitale Vermögenswerte anzugehen: das Aufkommen getrennter digitaler Plattformen oder „digitaler Inseln“, die eine breitere Akzeptanz und Benutzerfreundlichkeit neuer Wertformen behindern könnten.
Derzeit erforschen 134 Länder CBDCs und die Marktgröße tokenisierter Vermögenswerte wird von prognostiziert Standard Chartered und Synpulse Bis 2034 sollen bis zu 30 Billionen US-Dollar erreicht werden. 91 % der institutionellen Anleger geben laut einer Umfrage von außerdem an, dass sie an Investitionen in tokenisierte Vermögenswerte interessiert sind Celent und BNY Mellon.
Obwohl das Ausmaß beeindruckend ist, wird die weltweite Akzeptanz ohne plattformübergreifende Interkonnektivität voraussichtlich fragmentiert bleiben. Die Live-Tests werden unser bestehendes globales Netzwerk nutzen, um verschiedene digitale und traditionelle Währungsplattformen zu verbinden und ein einziges System für Banken für grenzüberschreitende Transaktionen mit digitalen und Fiat-Währungen bereitzustellen und gleichzeitig zum Wachstum dieses neuen Marktes beizutragen.“
Der Riese der Interbank-Zahlungsinfrastrukturen zwingt die Finanzbranche, sich an ein neues Umfeld anzupassen. Tokenisierung und digitale Zentralbankwährungen (MNBC auf Französisch, CBDC auf Englisch) sind nun in Sicht, und SWIFT hat beschlossen, eine Schlüsselrolle in dieser Revolution zu spielen. Nach einer Experimentierphase geht SWIFT in die Praxistests über, die globale Institutionen voraussichtlich bis 2025 übernehmen werden. Bis 2030 werden MNBCs höchstwahrscheinlich weltweit nahtlos auf der SWIFT-Infrastruktur funktionieren. Die Stablecoins (USDT, USDC usw.) werden nicht verschwinden, aber ich bezweifle, dass sie den gleichen Weg wie MNBCs einschlagen werden.
Einige in der Kryptoindustrie werden sagen, dass SWIFT das Gegenteil von Dezentralisierung ist. Es handelt sich um eine zentralisierte Institution, die eng mit Banken und globalen Regulierungsbehörden verbunden ist und oft dafür kritisiert wird, dass sie Innovationen zurückhält oder direkt mit neuen Technologien konkurriert. Aber die Realität ist differenzierter. Wenn wir wollen, dass Kryptos die nächste Milliarde Nutzer erreichen, müssen wir den traditionellen Systemen auf halbem Weg entgegenkommen. Die Herausforderung besteht nicht in einer völligen Störung, sondern vielmehr in der Anpassung und Zusammenarbeit, um das massive Wachstum dieses Ökosystems zu ermöglichen.
Eines ist sicher: Es ist klar, dass das traditionelle globale Finanzwesen nicht verschwinden wird, nur weil digitale Vermögenswerte und Blockchains Teil der Welt geworden sind. Spiel. Bestehende Systeme – Devisen-, Aktien-, Anleihen- und Rohstoffmärkte – müssen mit diesen neuen Technologien koexistieren. Der Übergang wird langwierig sein, vielleicht länger als wir uns vorstellen, aber er ist wahrscheinlich unvermeidlich.
Obwohl es Puristen verärgert, wird die Zukunft von Kompromissen zwischen traditionellen Institutionen und neuen Akteuren geprägt sein, die ein stärker integriertes und fortschrittlicheres Finanzsystem schaffen. Es wird kein Kampf, sondern eine Annäherung sein. Wer sich dieser Idee widersetzt, wird am Ergebnis nichts ändern. Das Ziel muss darin bestehen, qualitativ hochwertige Lösungen zu entwickeln und Brücken zwischen dem traditionellen Finanzwesen und neuen Technologien zu schlagen. So können Kryptowährungen langfristig langsam aber sicher an Dynamik gewinnen.
