Nach Bier und Benzin gibt es jetzt Kryptowährungen: Etwa 350 Convenience-Stores verfügen mittlerweile über Geldautomaten mit virtuellen Währungen, an denen man manchmal außer Sichtweite bis zu 10.000 US-Dollar pro Tag abheben kann. Angesichts der rasanten Zunahme dieser Art von Automaten in Quebec zahlten die Steuerbehörden im vergangenen Jahr Strafen in Höhe von fast einer Million Dollar an die Bankbetreiber.
„Ich schaue nie auf Leute, die es benutzen, und ich stelle nie Fragen. Es ist riskant“, gesteht der Besitzer eines Supermarkts in Quebec unter der Bedingung, anonym zu bleiben.
Ein paar Mal pro Woche betreten Kunden seinen Supermarkt, um eine Transaktion zu tätigen. Sie gehen ein paar Minuten später, ohne etwas zu kaufen und ohne die Kassiererin auch nur zu begrüßen. Dies geschieht in der Regel zwischen 21 und 3 Uhr.
Ein Kryptowährungsschalter in einem Supermarkt in Quebec.
Gabriel Côté, Journal de Québec
„Sie kommen häufiger vor, wenn Bitcoins einen Wert haben. „Wenn es am Boden steht, ist praktisch niemand da“, erklärt der Eigentümer und wiederholt mehrmals, dass er „keine Fragen stellt“.
An der Südküste von Montreal sagt eine Supermarktbesitzerin, dass sie 300 US-Dollar pro Monat für eine dieser Theken an der Vorderseite des Ladens erhält, aber es steht auch außer Frage, dass sie öffentlich darüber spricht.
Hunderte von Zählern
Die Provinz verfügt über mehr als 350 dieser Maschinen, die hauptsächlich in der Region Montreal konzentriert sind. Allerdings tauchen im ganzen Land mehrere auf.
Auch wenn für den Betrieb dieser Maschinen eine Genehmigung erforderlich ist, kennt Revenu Québec die genaue Anzahl noch nicht.
Francis Halin, Journal de Montréal
„Derzeit unterscheidet das Money Services Business Act nicht zwischen einem Krypto-Geldautomaten und einem herkömmlichen Geldautomaten“, erklärte die Sprecherin der Organisation, Mylène Gagnon, in einer E-Mail an Zeitschrift.
„In Kürze treten neue gesetzliche Bestimmungen in Kraft, die die Erteilung gesonderter Genehmigungen für Krypto-Asset-Geldautomaten vorsehen. Diese Änderung wird es ermöglichen [d’en] Kennen Sie die Nummer“, fügte sie hinzu.
9900 $ pro Tag
Allerdings ermöglichen diese Maschinen die Durchführung großer Transaktionen. Localcoin, der größte Betreiber von Bitcoin-Geldautomaten in Quebec, hat ein Limit von 995 $ pro Transaktion und 4.995 $ pro Tag.
Instacoin, der zweitgrößte Player auf dem Markt, ermöglicht seinen Mitgliedern, täglich bis zu 9900 US-Dollar umzutauschen.
Ein Plakat weist darauf hin, dass es in diesem Supermarkt in Quebec möglich ist, Kryptowährungen sowie E-Zigaretten und Lotterielose zu kaufen.
Und das ist noch nicht alles: Derzeit sind in Quebec mindestens 11 Unternehmen tätig, und es ist möglich, Transaktionen mit Maschinen verschiedener Marken durchzuführen.
Laut einem vom Financial Transactions and Reports Analysis Centre of Canada erstellten Dokument sind die meisten dieser Transaktionen „wahrscheinlich legitim“, aber „Kriminelle könnten Geldautomaten mit virtuellen Währungen verwenden, um Produkte in illegale virtuelle Währungen umzuwandeln“ und Geldwäsche, wiederum nach Angaben des Bundes Regierung.
Die Analyse zeigt auch, dass Betrug das Hauptdelikt im Zusammenhang mit Geldautomaten mit virtuellen Währungen ist, „gefolgt von Menschenhandel zum Zweck der sexuellen Ausbeutung und Cyberkriminalität“.
Kryptowährungs-Geldautomaten: Bußgelder in Höhe von fast einer Million Dollar im vergangenen Jahr
Mit dem rasanten Anstieg der Zahl der Kryptowährungs-Geldautomaten ist die Zahl der Bußgelder, die Revenu Québec an Unternehmen verhängt, die diese Geldautomaten betreiben, buchstäblich explodiert.
Derzeit unterscheidet die Regierung nicht zwischen einem herkömmlichen Geldautomaten und einem Automaten, an dem man Kryptowährungen wie die berühmten „Bitcoins“ kaufen kann.
Doch während diese Schalter zunehmend in kleinen Unternehmen präsent sind – vor zwei Jahren gab es etwa 250, heute sind es mehr als 350 – ist die Zahl der Geldbußen, die Revenu Québec an Serviceunternehmen verteilt, zu Geldpreisen regelrecht explodiert.
Maschinen wie diese müssen von Revenu Québec genehmigt werden. Derzeit ist die Genehmigung dieselbe wie für normale Geldautomaten, die Vorschriften werden sich jedoch in Kürze ändern.
Yves Daoust, Journal de Montréal
Bei etwa der gleichen Anzahl an Inspektionen (1.380) stieg die Zahl der Verurteilungen zwischen 2022 und 2023 sowie zwischen 2023 und 2024 von 9 auf 64, wodurch sich die Gesamtstrafen von 217.250 US-Dollar auf 904.358 US-Dollar erhöhten, was einem dramatischen Anstieg von 258 % entspricht.
Für das laufende Jahr ist Revenu Québec dabei, noch mehr Bußgelder zu verteilen. Bis zum 30. Juni gab es bereits 36 Verurteilungen wegen Geldstrafen in Höhe von insgesamt 594.783 US-Dollar.
Spielregeln
Für Betreiber von Kryptowährungs-Geldautomaten gelten vorerst die gleichen Regeln wie für andere.
Wie alle anderen sind sie verpflichtet, den Steuerbehörden Informationen offenzulegen, insbesondere über die Geschäftsführer, leitenden Angestellten und Gesellschafter des Unternehmens sowie über einige seiner Kreditgeber. Sie müssen auch Anforderungen an die Überprüfung der Identität ihrer Kunden erfüllen.
„Die Nichteinhaltung dieser Verpflichtungen oder ein Verstoß gegen andere Bestimmungen des Money Services Business Act kann zu Geldstrafen oder sogar zur Aussetzung oder zum Widerruf der Genehmigung führen“, erklärt Revenu Québec.
Nach Bundesgesetz müssen Unternehmen, die Geldautomaten mit Kryptowährung betreiben, auch „verdächtige Transaktionen“ melden (z. B. große Transaktionen, kleine Transaktionen, die häufig an mehreren Geldautomaten stattfinden, Transaktionen, die während eines Telefongesprächs getätigt werden).
Klugheit
Die Financial Markets Authority wiederum betont, dass sie auch eine Zunahme von Anrufen festgestellt habe, in denen potenzielle Betrugsfälle angeprangert werden, und zwar auch von Personen, die in Krypto-Assets investiert haben und ihr Geld nicht zurückerhalten können.
Ein Geldautomat mit Kryptowährung in einem Supermarkt in Couche-Tard.
Francis Halin, Journal de Montréal
„Betrüger nutzen die Begeisterung für Kryptoassets aus, um auf klassische Methoden wie falsche Transaktionsplattformen, betrügerische Renditeangebote, die Bildungsseminare beinhalten, und Systeme zur Manipulation des Preises von Kryptoassets zurückzugreifen“, erinnerte sich der Inhaber und Sprecher der Organisation, Sylvain Théberge.
Die fünf wichtigsten Betreiber von Kryptowährungs-Geldautomaten in Quebec
Localcoin (Toronto): 139 Geldautomaten
Instacoin (Laval): 81 Zähler
Bitcoin-Einzahlung (Atlanta): 41 Zähler
Münzstation (Mont-Royal): 22 Zähler
Coinflip (Toronto): 22 Pforten
Quelle: Coinatmradar.com
Wie funktioniert der Kauf von Bitcoins?
Foto AFP
1– Eine Person kauft einen Bitcoin auf einer Plattform
2– Ein Computer löst eine mathematische Gleichung, um einen Block zu erstellen
3– Sobald die Lösung gefunden wurde, erscheint der Block in der Blockchain
4– Bitcoin wird in einer elektronischen Geldbörse hinterlegt
5– Sie können Stücke an der Theke abholen
Vier mit Kryptos verbundene Risiken
1– Volatilitätsrisiko
2– Liquiditätsrisiko
3– Technologisches und betriebliches Risiko
4– Risiko der Beteiligung an kriminellen, terroristischen, betrügerischen oder Geldwäscheaktivitäten
Quelle: Financial Markets Authority
– In Zusammenarbeit mit Sylvain Larocque
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