Wir haben kürzlich eine Liste der 10 Aktien, die Sie sich laut Jim Cramer ansehen sollten. In diesem Artikel werfen wir einen Blick darauf, wie Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) im Vergleich zu den anderen Aktien dasteht, die Sie sich laut Jim Cramer einmal ansehen sollten.
Jim Cramer zieht zu Beginn der NFL-Saison eine spannende Parallele zwischen Fantasy Football und Aktieninvestitionen. Cramer nutzt diese Gelegenheit, um sein Konzept des „Fantasy Stock Football“ vorzustellen. Er vergleicht die Auswahl von Aktien für ein Anlageportfolio mit der Auswahl von Spielern für ein Fantasy-Football-Team und betont, dass beides strategisches Denken und Rollenausgleich erfordert.
„Während Sie das Spiel genießen, möchte ich Sie mit etwas Fantasy Stock Football in NFL-Stimmung bringen.“
Enthüllung der „Fantasy Stock Football“-Strategie von Jim Cramer
Cramer kombiniert gerne reale Sportarten mit Markteinblicken, um eine einzigartige Perspektive auf das Investieren zu bieten. Er weist darauf hin, dass Anlageportfolios, wie Fantasy-Football-Teams, aus verschiedenen Aktien bestehen, die unterschiedliche Rollen spielen und zur Gesamtleistung beitragen. Im Rückblick auf das vergangene Jahr hebt er hervor, dass die 11 von ihm empfohlenen Aktien im Durchschnitt um 38 % gestiegen sind und damit den Zuwachs des S&P 500 von 23 % übertroffen haben. Dieser Vergleich unterstreicht seinen Glauben an den strategischen Ansatz sowohl beim Fantasy-Football als auch bei der Aktienauswahl.
„Sehen Sie, ich vergleiche gern echte Teams und echte Spieler mit meinen Lieblingsaktien. Das sind zwei tolle Dinge, die zusammen großartig schmecken. Und was noch wichtiger ist: Es gibt mir einen weiteren Blickwinkel, um Ihnen zu helfen – ich muss Ihnen auf jede erdenkliche Weise etwas über den Markt beibringen. Die Auswahl von Aktien für Ihr Portfolio hat viel mit der Auswahl von Spielern für Ihr Fantasy-Football-Team gemeinsam.
55 Millionen Menschen tun das. Verschiedene Positionen spielen verschiedene Rollen für Ihr Fantasy-Team, genau wie verschiedene Aktien verschiedene Rollen in Ihrem Portfolio einnehmen. Übrigens, wenn Sie sich die 11 Aktien ansehen, die ich hervorgehoben habe, als wir dies vor einem Jahr taten, sind sie jetzt im Durchschnitt um 38 % gestiegen, verglichen mit dem S&P 500, der im gleichen Zeitraum um 23 % gestiegen ist.“
Cramers Warnung vor Überreaktionen auf Marktschwankungen
Jim Cramer hebt einige der wichtigsten Fehler hervor, die Anleger machen, und betont die Bedeutung eines strategischen Anlageansatzes. Er weist darauf hin, dass viele Anleger Fehler machen, indem sie auf Marktschwankungen überreagieren und versuchen, den richtigen Zeitpunkt für ihre Schritte zu finden. Laut Cramer besteht die beste Strategie manchmal darin, nichts zu tun und voreilige Entscheidungen zu vermeiden.
„Die Leute machen immer wieder eine Menge Fehler, obwohl sie eigentlich untätig bleiben sollten. Manchmal ist das Beste, was man tun kann, einfach gar nichts zu tun. Stattdessen spielen sie jeden möglichen Albtraum aus, der mit dem Markt verbunden ist. Das ist nicht nur mühsam und tollkühn, sondern auch sehr teuer für jeden, der diese Nicht-Strategie verfolgt. Sie können die Durchschnittswerte sehen, die heute wie ein brennendes Haus angefangen haben, nur um am Ende zu verpuffen.“
Die Geschichte geht weiter
Jim Cramer: Vertrauen Sie Powells Strategie angesichts der Volatilität der Wirtschaftsdaten
Cramer kritisiert die anhaltenden Zweifel am Vorsitzenden der US-Notenbank, Jerome Powell. Er glaubt, dass Powell den Übergang von einer Straffungs- zu einer Lockerungspolitik gut gemeistert hat, trotz früherer Kritik an langsamen Zinserhöhungen. Die anhaltende Panik über Wirtschaftsdaten – ob stark oder schwach – zeigt einen Mangel an Vertrauen in Powells Fähigkeit, die Zinsen angemessen anzupassen. Cramer behauptet, dass die Fed wie nötig handeln wird, ob das nun eine Senkung um 25 oder 50 Basispunkte bedeutet, und rät Anlegern, Powells Strategie zu vertrauen, anstatt sich vom Marktrauschen beeinflussen zu lassen.
„Es besteht die Überzeugung, dass die Federal Reserve unter Jerome Powell den Übergang irgendwie vermasseln wird, wenn sie von einer Straffung zur Eindämmung der Inflation zu einer Lockerung zur Bekämpfung der Rezession übergeht. Zu diesem Zeitpunkt in Powells Amtszeit finde ich es verrückt, dass er nie den Vertrauensvorschuss zu bekommen scheint. Nun ja, er hat 2022 etwas zu spät mit der Zinserhöhung begonnen, aber das kann man ihm kaum vorwerfen. Powell wollte die Wirtschaft nicht bremsen, als wir noch mit einem Gesundheitsnotstand zu kämpfen hatten, weshalb er 2021 nicht verschärft hat.
Wer hätte gedacht, dass COVID so schnell seinen Lauf nehmen würde? Wer hätte sich vorstellen können, dass die Biden-Regierung großzügige Ausgabenpakete verabschieden könnte, genau dann, wenn wir sie nicht mehr brauchen, und damit eine Inflation auslösen würde? Seitdem hat Jerome Powell allerdings so ziemlich alles richtig gemacht. Als die Krise einmal in Gang kam, erhöhte er die Zinsen kräftig, weil unser Land eine der schlimmsten Inflationsraten der jüngeren Geschichte erlebte.
Die Zinserhöhungen nacheinander haben es tatsächlich geschafft, die Inflation zu dämpfen. Alles, was die Fed kontrollieren konnte, läuft jetzt in die richtige Richtung. Die Preise sind überall gesunken, obwohl viele im Vergleich zum Niveau von 2019 immer noch hoch sind. Aber ich glaube nicht, dass jemand, der die Situation überblickt, ehrlich behaupten könnte, dass Powell in die falsche Richtung geht …
Das Wichtigste ist jedoch: Wenn Sie wie ich Vertrauen in Jerome Powell haben, wissen Sie, dass er uns eine Senkung um 25 Basispunkte gewähren wird, wenn das nötig ist. Und wenn die Wirtschaft plötzlich schwächer wird, dann wäre eine Senkung um 50 Basispunkte möglich. Warum ist das so schwer zu verstehen? Die Leute rasten immer wieder wegen Dingen aus, die einfach kein Problem darstellen, da wir eine kompetente Zentralbank haben. Sie haben das im Vorfeld jedes Lockerungszyklus der Fed getan, soweit ich mich erinnern kann. Es gibt immer diese angespannten Momente – wie gerade jetzt – voller wilder Schwankungen, voller Lärm und Wut, und natürlich, ja, die nichts bedeuten.“
Jim Cramer verteidigt KI und bezeichnet frühe Kritik als fehlgeleitet
Cramer geht auf die Skepsis gegenüber künstlicher Intelligenz (KI) ein und argumentiert, dass es verfrüht sei, ihr Potenzial abzutun. Während die aktuellen KI-Entwicklungen nicht gerade revolutionär erscheinen mögen, glaubt er, dass bedeutende Fortschritte, wie Durchbrüche in der Krebsdiagnose, darauf hindeuten, dass die Bedeutung der KI mit der Zeit zunehmen wird.
„Wir haben uns von einer Welt, in der künstliche Intelligenz (KI) alles lösen sollte, zu einer Welt entwickelt, in der KI als robuste Täuschung behandelt wird, außer natürlich, wenn ServiceNow einen weiteren Auftrag erhält. Auf ihrem Höhepunkt sollte KI Organisationen viel effizienter machen, die Bruttomargen auf magische Weise verbessern und Erfindungen hervorbringen, die weitaus besser sind als der Status quo. Leider sehen wir nicht viel Greifbares, außer konkurrierenden Chatbots – konkurrierenden Abfragesystemen, die Informationen in Satzform generieren können, einschließlich Halluzinationen. Uns wird gesagt, das Ganze sei eine Ente, und diese Realität ist für wahre Gläubige wie mich ein Schlag ins Gesicht.“
Jim Cramer glaubt, dass es verfrüht ist, KI als Fehlschlag abzutun. Er argumentiert, dass das Potenzial der Technologie unterschätzt wird, da wir uns noch in der Anfangsphase befinden, ihre praktischen Anwendungsmöglichkeiten zu entdecken. Laut Cramer haben die jüngsten Fortschritte im Bereich beschleunigtes Computing und generative KI bereits zu bedeutenden Durchbrüchen geführt, wie etwa Verbesserungen bei der Krebsdiagnose. Während die Aufregung um KI im Gesundheitswesen darauf hindeutet, dass wir am Rande einer großen Revolution stehen, weist Cramer darauf hin, dass wir tatsächlich eine allmähliche, aber wichtige Entwicklung der Fähigkeiten der Technologie erleben.
„Sehen Sie mal, ich glaube, das ist einfach falsch. Es ist viel zu früh, KI als Zeitverschwendung zu betrachten. Die Leute wissen nichts. Um Himmels Willen, wir sind erst seit ein paar Jahren dabei, Anwendungsfälle zu finden. Wir haben gerade erfahren, dass beschleunigtes Computing und generative KI zu einem Durchbruch in der Krebsdiagnose geführt haben, was sehr wichtig sein könnte. Das ist eine riesige Sache. Aber der Hype darüber, was diese Technologie für das Gesundheitswesen bedeuten könnte, scheint zu verdeutlichen, dass wir noch keine Revolution erleben – wir erleben nur eine schnellere Entwicklung.“
Unsere Methodik
Der Artikel bespricht eine aktuelle Folge von Jim Cramers Verrücktes Geldwo er verschiedene Aktien diskutiert und empfiehlt. Es werden zehn von Cramer vorgestellte Unternehmen hervorgehoben und ihre Wahrnehmung unter Hedgefonds untersucht. Die Unternehmen werden in der Reihenfolge von den am wenigsten im Besitz von Hedgefonds befindlichen bis zu den am meisten im Besitz von Hedgefonds befindlichen Unternehmen geordnet.
Bei Insider Monkey sind wir besessen von den Aktien, in die Hedgefonds investieren. Der Grund ist einfach: Unsere Untersuchungen haben gezeigt, dass wir den Markt übertreffen können, indem wir die Top-Aktienauswahl der besten Hedgefonds imitieren. Die Strategie unseres vierteljährlichen Newsletters wählt jedes Quartal 14 Small-Cap- und Large-Cap-Aktien aus und hat seit Mai 2014 eine Rendite von 275 % erzielt und damit seine Benchmark um 150 Prozentpunkte geschlagen (weitere Details finden Sie hier).
Eine Weitwinkelaufnahme eines Teams aus Bankern und Finanzberatern, die auf einem Touchscreen-Monitor ein Anlageportfolio bewerten.
Now Holdings Ltd. (NYSE:NICHT)
Anzahl der Hedgefonds-Investoren: 59
Jim Cramer merkt an, dass er zwar den digitalen Bankensektor schätzt, aber vorsichtig ist, wenn es darum geht, in eine Aktie zu investieren, die trotz bescheidener Profitabilität bereits um 72 % gestiegen ist. Er rät, abzuwarten, bis sich Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) stabilisiert, bevor man kauft, insbesondere angesichts der aktuellen Marktunsicherheit. Cramer schlägt vor, dass man sich zum jetzigen Zeitpunkt besser nicht in einen Kauf stürzen sollte.
„Wenn ich das sehe, denke ich an digitales Banking, das ich mag. Aber trotz der bescheidenen Profitabilität wurde die Aktie mit einem Anstieg von 72 % belohnt. Ich würde lieber warten, bis sich die Aktie abkühlt. Wir haben einen unsicheren Markt, also sollten wir nicht voreilig den Schluss ziehen, dass wir jetzt kaufen müssen.“
Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) ist aufgrund seines beeindruckenden Wachstums und seiner Marktposition im digitalen Finanzsektor Lateinamerikas eine starke Investitionsmöglichkeit. Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) hat bis zum zweiten Quartal 2024 über 85 Millionen Nutzer angehäuft und damit seinen Erfolg bei der Erschließung eines Marktes unter Beweis gestellt, der von traditionellen Banken oft unterversorgt wird. In seinem Ergebnisbericht für das zweite Quartal 2024 meldete Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) einen Gewinn pro Aktie von 0,12 USD und übertraf damit die Erwartungen der Analysten, obwohl sein Umsatz mit 2,85 Milliarden USD die Prognosen leicht verfehlte.
Trotz dieses geringfügigen Defizits stieg der Umsatz von Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) im Vergleich zum Vorjahr um 52 %, was auf ein robustes Wachstum hindeutet, das durch die betriebliche Effizienz und verbesserte Gewinnmargen getrieben wird. Die Expansion von Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) in den Bereich Kredit- und Versicherungsdienstleistungen diversifiziert seine Einnahmequellen und entspricht der steigenden Nachfrage nach Fintech-Lösungen in der Region. Analysten prognostizieren, dass der Gewinn pro Aktie im Jahr 2024 auf 0,40 USD und im Jahr 2025 auf 0,62 USD steigen wird, was darauf hindeutet, dass Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) auf dem Weg zu weiterem Wachstum und langfristigem Erfolg ist.
Baron FinTech Fund erklärte in seinem Investorenbrief für das erste Quartal 2024 Folgendes zu Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU):
„Nu Holdings Ltd. (NYSE:NU) ist eine digitale Bank mit Niederlassungen in Brasilien, Mexiko und Kolumbien. Die Aktien legten im Laufe des Quartals zu, nachdem das Unternehmen ein starkes Bilanzwachstum und verbesserte Margen gemeldet hatte. Neue Produkteinführungen und die Expansion in neuere Länder führen zu positiven Ergebnissen. Nu profitierte auch von der Aufnahme in den MSCI Brazil Index, was zu Käufen aus passiv verwalteten Fonds führte. Wir halten die Aktie weiterhin, weil Nu mit seinem digitalen Vertrieb und seinem intensiven Fokus auf die Benutzererfahrung die Finanzdienstleistungsbranche in Lateinamerika aufmischt. Das Unternehmen ist in weniger als 10 Jahren auf über 90 Millionen Kunden angewachsen, größtenteils durch Mundpropaganda. Wir glauben, dass das überlegene Produktangebot des Unternehmens zu weiteren Anteilsgewinnen in großen und wachsenden Märkten führen wird.“
Insgesamt JETZT Platz 3 auf unserer Liste der Aktien, die Sie sich laut Jim Cramer ansehen sollten. Obwohl wir das Potenzial von NU als Investition anerkennen, sind wir davon überzeugt, dass KI-Aktien, die unter dem Radar bleiben, höhere Renditen versprechen und dies in einem kürzeren Zeitraum tun. Wenn Sie nach einer KI-Aktie suchen, die vielversprechender ist als NU, aber zu weniger als dem Fünffachen ihres Gewinns gehandelt wird, lesen Sie unseren Bericht über die billigste AI-Aktie.
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Offenlegung: Keine. Dieser Artikel wurde ursprünglich bei Insider Monkey veröffentlicht.
