(New York) Das amerikanische Kreditunternehmen Vanderbilt, eine Tochtergesellschaft des Berkshire Hathaway-Konzerns des Milliardärs Warren Buffett, wird von einer der amerikanischen Verbraucherschutzbehörden beschuldigt, Amerikaner dazu gedrängt zu haben, „nicht nachhaltige“ Immobilienkredite aufzunehmen.
Gestern um 19:44 Uhr veröffentlicht
Das Consumer Financial Protection Bureau (CFPB), das am Montag die Einleitung einer Klage gegen Vanderbilt Mortgage and Finance ankündigte, sagt, dass sein „Geschäftsmodell klare und offensichtliche Warnsignale ignoriert habe, dass Kreditnehmer ihren Kredit nicht zurückzahlen könnten“.
„Die Folge war, dass viele Familien Schwierigkeiten hatten, zu zahlen [les mensualités] und um ihren täglichen Grundbedarf zu decken“, heißt es in einer Pressemitteilung der Organisation.
Er wies darauf hin, dass die Hypothekenbank auch zusätzliche Gebühren und Strafen für Zahlungsausfälle erhob und einige Kreditnehmer „am Ende ihre Häuser verloren“.
Vanderbilt, der von AFP kontaktiert wurde, beschrieb diese Strafverfolgungen als „unbegründet und fehlerhaft, und [constituent] das jüngste Beispiel für politisch motivierte Regulierungsüberschreitungen.“
Das Unternehmen gibt an, bei der Kreditvergabe „über die gesetzlichen Anforderungen hinaus“ zu gehen, indem es das Verhältnis zwischen Schulden und Einkommen sowie die Restlaufzeit berücksichtige, „während das Gesetz nur eines von beiden vorschreibt“.
Ihr zufolge untersuchte die CFPB Zehntausende Kredite und „identifizierte über einen Zeitraum von sechs Jahren weniger als 0,8 %, die angeblich nicht hätten gewährt werden dürfen“ und an denen es „vielen“ nicht mangelte.
„Vanderbilt hat wissentlich Menschen in riskante Kredite verwickelt, um den Verkauf von Fertighäusern zu ermöglichen“, sagte Rohit Chopra, Direktor des CFPB, in der Pressemitteilung der Organisation von seiner Muttergesellschaft Clayton Homes, die sich zu 100 % im Besitz von Berkshire Hathaway befindet.
Die CFPB beabsichtigt, „den illegalen Praktiken von Vanderbilt ein Ende zu setzen und Entschädigung für verletzte Eigentümer zu erreichen“, sagt die Organisation.
Clayton Homes ist einer der größten Hersteller von Fertighäusern in den Vereinigten Staaten. Laut seiner Website wurden im Jahr 2023 mehr als 52.000 Exemplare gebaut.
Laut CFPB ist diese Art von Wohnraum günstiger als herkömmliche Häuser und beherbergt Millionen von Familien mit niedrigem Einkommen, insbesondere in ländlichen Gebieten.
Um den Verkauf der Produkte von Clayton Homes anzukurbeln, behauptet das Bureau, Vanderbilt habe „Kreditvergabekriterien manipuliert, wenn Kreditnehmer nicht über ausreichende Einnahmen verfügten“, „unrealistische Kostenschätzungen erstellt“ und „Darlehen an Kreditnehmer vergeben, die diese nicht zurückzahlen konnten“.
Er führt das Beispiel einer fünfköpfigen Familie an, die nach Vanderbilts Berechnungen nur noch 57,78 US-Dollar zum Leben übrig hatte und die ein Jahr nach Aufnahme des Kredits ihre erste Zahlung verpasste.
Die Agentur berichtet auch über die Kreditgewährung durch ein Paar mit zwei Kindern, das Gegenstand von Eintreibungsverfahren für 33 verschiedene Schulden war und nur noch 65,67 US-Dollar an Budget nach den Festgebühren übrig hatte.
