Die Verwahrung digitaler Vermögenswerte konzentriert sich viel stärker auf Cybersicherheitsmaßnahmen als die Verwahrung von Wertpapieren. Ein paar Fragen an Gerry Afentakis von Zodia Custody.
In der öffentlichen Meinung sind Kryptowährungen Inhaberinstrumente. Jeder ist für die Erhaltung seines Vermögens selbst verantwortlich. Doch was für Privatpersonen gilt, gilt nicht für Institutionen, und die Einführung von Kryptowährungen durch institutionelle Anleger führt zu der Notwendigkeit, Vermögenswerte bei Drittinstituten zu verwahren, die in der Lage sind, die Schutzanforderungen anvertrauter Vermögenswerte zu erfüllen. Zodia Custody hat seinen Sitz in London und ist im Vereinigten Königreich bei der Financial Conduct Authority (FCA), in Irland bei der Central Bank of Ireland (CBI) und in Luxemburg bei der Commission de Surveillance du Secteur Financier (CSSF) registriert Die Initiative wurde innerhalb der Standard Chartered Bank gegründet und vor vier Jahren auf eigene Beine gestellt. Ein paar Fragen an Gerry Afentakis, Entwicklungsleiter für Europa und den Nahen Osten.
Wann und wie wurde Zodia geboren?
Die Standard Chartered Bank verfügt über eine Abteilung, die sich mit der Zukunft von Innovationen befasst und erkannt hat, dass die Verwahrung digitaler Vermögenswerte ein wesentlicher Bestandteil der Zukunft von Kryptowährungen und allgemeiner digitaler Vermögenswerte sein wird. Dieses Bedürfnis nach Sicherheit führte dazu, dass Zodia innerhalb der Bank gegründet und dann vor vier Jahren in eine unabhängige Einheit aufgeteilt wurde. Es ist diese Urheberschaft, die Zodia die notwendigen Garantien bietet, um eine erstklassige Verwahrung digitaler Vermögenswerte zu gewährleisten und Sicherheit, Compliance, Risikomanagement und Einhaltung regulatorischer Prozesse sicherzustellen. Unser Service ist auf die Bedürfnisse von Banken, Hedgefonds und Vermögensverwaltern zugeschnitten, wir haben ihn aber auch auf native Digital-Asset-Unternehmen, ETP- und ETF-Anbieter sowie Stiftungen oder alle institutionellen Inhaber digitaler Vermögenswerte ausgeweitet. Zu unseren Kunden zählen DWS und Invesco.
„Unser Ziel ist es, in allen europäischen Märkten zu den drei Top-Verwahrstellen für institutionelle Anleger zu gehören.“
Wie groß ist das Unternehmen?
Zodia ist im Vereinigten Königreich, Irland, Hongkong und Luxemburg registriert. Die Registrierung in Japan, Australien und Singapur ist im Gange. Wir haben derzeit 130 Mitarbeiter.
Welche Vermögenswerte betreuen Sie?
Wir bieten die Verwahrung aller Arten digitaler Vermögenswerte an: Kryptowährungen und die digitale Version realer Vermögenswerte, zu denen möglicherweise von Zentralbanken ausgegebene digitale Währungen gehören. Unser Angebot umfasst mehr als ein Dutzend Kryptowährungen – darunter natürlich Bitcoin, Ethereum, Solana und Ripple – sowie eine Liste mit mehreren Dutzend ERC-20-Tokens. Wir arbeiten auch mit den Protokollen Stellar und Polkadot zusammen.
Welche Prozesse beobachten Sie, bevor Sie sich auf den Umgang mit einer Kryptowährung einigen?
Wir müssen das Projekt, die Dokumentation und die regulatorische Klassifizierung in den Gebieten kennen, in denen wir tätig sind. Wir führen eine detaillierte, mehrstufige Due-Diligence-Prüfung durch, um die Akzeptanz zu beurteilen. Diese Bewertung umfasst die Währung und die zugrunde liegende Blockchain und umfasst die Untersuchung von Finanzkriminalität, die sie betreffen könnte, regulatorische Aspekte, Produkt-Governance, ihre Technologie, Cyberrisiken, ihre Funktionsfähigkeit und ihren Ruf.
Das Problem der Kryptosicherheit liegt größtenteils bei ihren Inhabern und nicht bei den Flüssen, die im Allgemeinen gut kontrolliert werden. Betreiben Sie eine KYC-Richtlinie?
Ja, wir führen eine vollständige KYC-Überprüfung durch, um Geldwäsche zu verhindern.
Wie unterscheidet sich die Verwahrung digitaler Vermögenswerte von der Verwahrung von Wertpapieren?
Der Hauptunterschied besteht darin, dass die Verwahrung digitaler Vermögenswerte viel stärker auf Cybersicherheitsmaßnahmen ausgerichtet ist, darunter Schlüsselverwaltung, Kühllagerung, Verschlüsselung, Multi-Signatur-Wallets und regelmäßige Sicherheitsüberprüfungen. Da es sich außerdem um eine neue Anlageklasse handelt, entwickelt sich die Regulierungslandschaft für die Verwahrung digitaler Vermögenswerte immer noch weiter und unterscheidet sich oft von Land zu Land. Die Verwahrung digitaler Vermögenswerte erfordert außerdem eine Transaktionsverfolgung und eine Blockchain-Analyse, um die Quelle der verwahrten digitalen Vermögenswerte zu ermitteln und sicherzustellen, dass sie einer Risikobewertung unterzogen wurden, um festzustellen, ob sie nicht an verdächtigen Aktivitäten auf dem Kanal beteiligt waren und die Vorschriften einhalten regulatorischen Anforderungen.
Ihr Unternehmen betreibt das sogenannte Custody Gateway. Worum geht es?
Unsere Dienstleistungen beschränken sich nicht nur auf die Verwahrung. Wir bieten alle möglichen weiteren Funktionen wie den Kauf und Verkauf von Vermögenswerten, deren Ausleihe oder Repo-Geschäfte. Zu diesem Zweck haben wir eine Art App Store (in offener Architektur) namens Zodia Gateway mit den besten Unternehmen für die Bereitstellung von Diensten wie Staking erstellt. Zodia ermöglicht somit die Kreditaufnahme über Zodia Protect oder den Handel über Zodia Interchange, was den Handel an einer zentralen Börse ermöglicht, ohne dass die Vermögenswerte ihr Depot verlassen, wodurch Kontrahenten- oder Verlustrisiken vermieden werden. Beachten Sie, dass wir die Dienste externer ethischer Hacker nutzen, um die Stärke unserer Schutzmaßnahmen zu überprüfen.
Welche Entwicklungen streben Sie in Europa an?
Unser Ziel ist es, in allen europäischen Märkten zu den drei Top-Verwahrstellen für institutionelle Anleger zu gehören. Wir glauben, dass nur Lieferanten mit starken Garantien überleben werden.
Ihr nächster Schritt?
Wir bewerten derzeit die größten Kryptomärkte, auf denen wir nicht als reguliertes Unternehmen vertreten sind, darunter auch die Schweiz, und entwerfen für jeden eine Markteinführungsstrategie.
