FlexM bringt FlexComply auf den Markt, eine Cloud-basierte Plattform zur Vereinfachung der KYC-Compliance für Finanzinstitute, zur Kostensenkung und Verbesserung der Effizienz der Kundeneinführung.
Das Führungsteam von FlexM
Singapur, Singapur, 7. September 2024 (GLOBE NEWSWIRE) – Als Reaktion auf die zunehmenden regulatorischen „Know Your Customer“-Compliance-Anforderungen (KYC) und die erheblichen Geldbußen, die kürzlich gegen große Banken in Singapur, Kanada und Indien verhängt wurden, freut sich FlexM, die Einführung von FlexComply. Diese umfassende, Cloud-basierte Lösung wurde entwickelt, um die KYC- und Anti-Geldwäsche-Compliance (AML) für Banken, Fintech-Unternehmen und andere regulierte Finanzinstitute weltweit zu optimieren.
Bewältigung der Herausforderungen der KYC-Compliance
Der KYC-Prozess ist für Finanzinstitute zu einer erheblichen finanziellen und operativen Belastung geworden. Eine aktuelle Studie zeigt, dass Banken und andere Finanzinstitute jährlich durchschnittlich 60 Millionen US-Dollar für die Einhaltung der KYC-Vorschriften ausgeben. Diese Kosten entstehen durch arbeitsintensive manuelle Prozesse, Technologieinvestitionen und Strafen bei Nichteinhaltung. Die langen Zeiträume für die Aufnahme neuer Kunden, die im Durchschnitt 32 Tage betragen, verschärfen diese Herausforderungen noch weiter und führen zu Kundenunzufriedenheit und -verlust. Tatsächlich berichten 85 % der Unternehmen von negativen Erfahrungen mit KYC-Prozessen, und 12 % der Kunden wechseln aufgrund langsamer oder umständlicher Aufnahmeverfahren zur Konkurrenz.
FlexComply: Eine Lösung für optimierte Compliance
FlexComply ist eine End-to-End-Compliance-Plattform, die eine 360-Grad-AML-Risikobewertung von Kunden bietet, vom Onboarding über die laufende Überwachung bis hin zu regelmäßigen Überprüfungen. Diese integrierte Lösung stellt sicher, dass alle regulatorischen Anforderungen in einem einzigen System erfüllt werden. So bleiben Finanzinstitute auditbereit und reduzieren die mit der Compliance verbundenen Kosten und den Zeitaufwand erheblich.
Hauptfunktionen von FlexComply:
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KYC/KYB – Umfassende Identitätsprüfung und -überprüfung: Erleichtert die Kundensorgfaltspflicht beim Onboarding und regelmäßige Kontrollen auf der Grundlage von Risikoprofilen.
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KI-gestütztes Risiko-Scoring: Verwendet fortschrittliche Algorithmen, um präzise Risikobewertungen für Privat- und Firmenkunden bereitzustellen.
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Transaktionsüberwachung: Überwacht kontinuierlich Transaktionen, um verdächtige Aktivitäten zu identifizieren und zu kennzeichnen und verbessert so die Möglichkeiten zur Betrugserkennung.
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Erweiterte Due Diligence: Bietet ausführliche Analysen für Kunden und Transaktionen mit hohem Risiko und minimiert so das potenzielle Risiko von Finanzkriminalität.
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Laufende Überwachung und regelmäßige Überprüfungen: Stellt durch regelmäßige Überwachung und Überprüfung sicher, dass die Kundenprofile aktuell sind und den geltenden Vorschriften entsprechen.
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Alarmverwaltung: Durch die zentrale Verwaltung von Warnmeldungen ist ein rechtzeitiges Eingreifen bei der Erkennung von Betrug und Compliance-Verstößen möglich.
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Regulatorische Berichterstattung: Automatisiert die Erstellung von Compliance-Berichten und vereinfacht den Dokumentationsprozess für Audits und Inspektionen.
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Workflow-Management: Optimiert die Arbeitsabläufe für Compliance-Teams und fördert die Effizienz und Zusammenarbeit bei der Einhaltung gesetzlicher Standards.
„Mit FlexComply können Finanzinstitute den Zeit- und Kostenaufwand für die KYC-Compliance deutlich reduzieren“, sagte Rune Nilsson, Vorsitzender von FlexM. „Unsere Lösung vereinfacht nicht nur die Compliance, sondern hilft den Instituten auch, sich auf die Verbesserung der Kundenzufriedenheit zu konzentrieren, indem sie den Verwaltungsaufwand minimiert und ein schnelleres, genaueres Onboarding gewährleistet.“
Die KYC-Belastung verstehen
Die mit der KYC-Compliance verbundenen Herausforderungen sind erheblich. Finanzinstitute weltweit geben jährlich Milliarden für KYC- und AML-Maßnahmen aus, wobei ein erheblicher Teil für arbeitsintensive manuelle Prozesse, fragmentierte Datensysteme und die Anpassung an sich entwickelnde Vorschriften aufgewendet wird. Einem aktuellen Bericht zufolge wenden Banken bis zu 3-5 % ihres gesamten Betriebsbudgets für Compliance-Aktivitäten auf, wobei KYC ein Haupttreiber dieser Kosten ist. Die Komplexität wird durch unterschiedliche regulatorische Anforderungen in verschiedenen Rechtsräumen noch verschärft, sodass die Institute genaue und aktuelle Kundeninformationen in unterschiedlichen Systemen pflegen müssen.
FlexComply behebt diese Schwachstellen durch Automatisierung und Optimierung von KYC-Prozessen. Durch die Integration von Daten aus mehreren Quellen, die Reduzierung falscher Positivmeldungen und die Sicherstellung der Einhaltung der neuesten Vorschriften ermöglicht FlexComply es Institutionen, KYC-bezogene Kosten zu senken, Onboarding-Zeiten zu verkürzen und die allgemeine Kundenzufriedenheit sowie betriebliche Effizienz zu verbessern.
Über FlexM:
FlexM ist eine führende Fintech-as-a-Service-Plattform mit Hauptsitz in Singapur, die sich auf die Bereitstellung innovativer Finanzlösungen spezialisiert hat. Unsere Mission ist es, Finanzdienstleistungen zu vereinfachen und die Betriebseffizienz und Compliance für Finanzinstitute weltweit zu verbessern.
Kontaktinformationen:
Rune Nilsson
Vorsitzender, FlexM
E-Mail: [email protected]
Telefon: +47 9280 4000
Naveed Weldon
CEO, FlexM
E-Mail: [email protected]
Telefon: +65 9876 5432
Weitere Informationen zu den Diensten und Partnerschaften von FlexM finden Sie auf unserer Website unter www.flexm.com.
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