Die Entscheidung folgt auf Maßnahmen mehrerer bekannter nigerianischer Fintech-Startups, darunter Moniepoint, Paga und Palmpay, die kürzlich Konten, die an Kryptowährungsaktivitäten beteiligt waren, sperrten und solche Transaktionen den Strafverfolgungsbehörden meldeten.
Tosin Eniolorunda, CEO von Moniepoint, wies darauf hin, dass die bevorstehende Einstufung durch die National Security Agency (NSA) die Einführung neuer Vorschriften einläuten könnte, die speziell auf das Verbot des Peer-to-Peer-Kryptowährungshandels abzielen. Eine offizielle Ankündigung hierzu wird in naher Zukunft erwartet.
Diese vorgeschlagene regulatorische Verschärfung stellt eine bemerkenswerte Abkehr vom zuvor von der nigerianischen Regierung verfolgten Regulierungsansatz dar. Bemerkenswert ist, dass die Regierung unter Bola Tinubu eine freizügigere Haltung gegenüber Kryptowährungen an den Tag gelegt hat, wie die Entscheidung der nigerianischen Zentralbank zeigt, im Dezember 2023 das Verbot von Kryptowährungstransaktionen für zwei Jahre aufzuheben, was ein günstigeres regulatorisches Umfeld signalisiert.
Zusätzliches Öl ins Feuer kamen Behauptungen des Gouverneurs der Zentralbank, Olayemi Cardoso, im Februar 2024, wonach Binance unauffindbare Transaktionen in Höhe von 26 Milliarden US-Dollar ermöglicht habe. Die anschließende Verschärfung der Börsen und das Einfrieren von mehr als 1.000 Bankkonten im Zusammenhang mit Peer-to-Peer-Transaktionen unterstreicht den Ernst der Lage.
In einer ähnlichen Entwicklung wurden kürzlich vier große Fintech-Unternehmen angewiesen, keine neuen Kundenkonten mehr zu eröffnen, obwohl die genaue Quelle dieser Anweisung weiterhin unklar ist.
Tosin Eniolorunda von Moniepoint bestätigte, dass diese Anweisung von der NSA stammte, und verwies auf Bedenken hinsichtlich der Leichtigkeit, mit der Fintech-Plattformen die Eröffnung von Konten, insbesondere Tier-3-Konten, erleichtern.
In den letzten Monaten kam es jedoch zu einem Paradigmenwechsel, da die Behörden die Volatilität am Devisenmarkt auf Kryptowährungsspekulanten zurückführten. Es wird behauptet, dass Kryptowährungshändler Peer-to-Peer-Handelsmechanismen nutzen, um den nigerianischen Naira durch Pump-and-Dump-Systeme zu manipulieren, was zu behördlicher Kontrolle führt.
Die Behauptungen des Zentralbankgouverneurs Olayemi Cardoso im Februar 2024, wonach Binance unauffindbare Transaktionen in Höhe von 26 Milliarden US-Dollar ermöglicht habe, heizten das Feuer zusätzlich an. Die anschließende Verschärfung der Börsen und das Einfrieren von mehr als 1.000 Bankkonten im Zusammenhang mit Peer-to-Peer-Transaktionen unterstreicht den Ernst der Lage.
In einer ähnlichen Entwicklung wurden kürzlich vier große Fintech-Unternehmen angewiesen, keine neuen Kundenkonten mehr zu eröffnen, obwohl die genaue Quelle dieser Anweisung weiterhin unklar ist.
Tosin Eniolorunda von Moniepoint bestätigte, dass diese Anweisung von der NSA stammte, und verwies auf Bedenken hinsichtlich der Leichtigkeit, mit der Fintech-Plattformen die Eröffnung von Konten, insbesondere Tier-3-Konten, erleichtern.
Während ein NSA-Sprecher es ablehnte, sich weiter zu diesen Entwicklungen zu äußern, unterstreicht die Situation die zunehmende Aufmerksamkeit im Zusammenhang mit der schnellen Verbreitung von Konten, die durch Fintech-Startups ermöglicht werden. Traditionelle Banken haben seit langem Bedenken geäußert, dass solche Konten als Kanäle für illegale Gelder dienen.
Als Reaktion auf diese Bedenken hat die Zentralbank im Dezember 2023 Änderungen an ihren Regeln vorgenommen, die von Fintech-Startups verlangen, bis März 2024 die Identität aller Kontoinhaber zu überprüfen.
Während sich Nigeria mit der Schnittstelle zwischen Kryptowährung, nationaler Sicherheit und Finanzregulierung auseinandersetzt, wird das Ergebnis dieser Beratungen die zukünftige Landschaft der digitalen Wirtschaft des Landes prägen. Da die Interessengruppen die Entwicklungen genau beobachten, wird in den kommenden Monaten voraussichtlich mehr Klarheit über den Regulierungsrahmen für Kryptowährungstransaktionen in Nigeria herrschen.
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